Вы желаете запускать свой проект, но инвестор требует от вас банковскую гарантию? Как получить банковскую гарантию крупного европейского банка без обеспечения?
Как привлечь инвестиции в проект без необходимости отдавать часть бизнеса?
Давайте рассмотрим один из вариантов.
Предложение Инвесторам и Соискателям инвестиций:
- Гарантия выпускается первоклассным европейским банком - и вы оплачиваете её выпуск.
- Это будет стоить 500 тыс.евро. Номинал будет от 50 млн.евро. Бенефициаром в гарантии будет ваша компания.
- Потом инвестор под гарантию предоставляет деньги. Можем помочь с привлечением вам инвестора.
- Мы готовы ждать, пока вы не получите инвестиции полностью. Потом только оплачиваете её. Для вас гарантия будет стоить 60% от номинала. Остальное остается у вас, это деньги, которыми вы можете пользоваться по своему усмотрению.
По сути вы привлечете инвестиции, которые не нужно будет отдавать , т.к. они обеспечены гарантией!
Если данное предложение вам интересно, то обратитесь по контактам в конце статьи. А сейчас давайте более детально рассмотрим, что это дает для инвесторов или соискателей инвестиций!
Что такое банковская гарантия и зачем она нужна?
Допустим вы решили реализовать свой проект и вам для этого требуются инвестиции. В России люди начинают искать инвесторов по сути «под честное слово».
Это приемлемо, когда сумма инвестиций составляет несколько миллионов рублей. В такой ситуации залогом может выступать сам проект (земля, недвижимость, оборудование, товары, которые покупается для проекта). Но когда проект стоит десятки миллионов долларов, то инвестор никогда не даст вам таких денег, если вы не докажете ему возможность их возврата.
Именно этим доказательством и выступаете банковская гарантия. Вам не нужно доказывать инвестору целесообразность вашего проекта и то, какой вы хороший предприниматель.
Получив банковскую гарантию на определенную сумму (особенно первоклассного европейского банка), вы сможете без труда привлечь инвестиции под нее на сумму 90-93% ее покрытия. При этом инвестор получает ее в залог и если что-то с проектом пойдет не так, то инвестор просто обратится в банк, и тот вернет вложенные средства в полном объеме.
Как получить банковскую гарантию?
Если у вас достаточно активов, то под их залог получить гарантию будет не сложно. Но что делать, когда у вас не достаточно средств, чтобы обеспечить и получить банковскую гарантию для вашего проекта?
Вопрос сложный и вариантов тут много. Мы поговорим о текущем предложении, которое озвучено в начале статьи.
Шаг 1: Вы оплачиваете банку выпуск гарантии, номиналом допустим 50 млн евро (Барклайз банк, Лондон, или другой первоклассный европейский банк). Это потребует 1% от суммы, т.е. 500 тыс евро. При этом вы становитесь Бенефициаром по данной гарантии. Обеспечением по данной гарантии являются активы нашей компании.
Шаг 2: Получив БГ вы можете использовать ее по своему усмотрению, но она имеет смысл именно для привлечения инвестиций. Вы сами или мы можем вам под нее привлечь инвестора с покрытием допустим 90%, таким образом инвестор предоставит 45 млн евро.
Шаг 3: Из полученной суммы вы оплачиваете 60% стоимости, которая при данном номинале будет 30 млн евро. 15 млн евро остается у вас. Вы можете распоряжаться ими по своему усмотрению. При этом у инвестора в обеспечении остается БГ, по которой он вернет себе средства в банке.
Банковская гарантия это залог того, что одна из сторон выполнит условия договора. Легитимные правовые документы снижают риск финансовых потерь бенефициара. в особо крупных размерах заемщик должен соответствовать правовым требованиям и не иметь нарушений в финансовой деятельности. Заем клиенту предоставляется в случае письменной договоренности с учреждением-гарантом.
Требования для заемщика
Инвестиции под банковскую гарантию выдаются заемщику, который предоставляет полный пакет документов, подтверждающие следующие пункты:
Компания законно зарегистрирована и ведет деятельности не менее трех лет, а также готова предоставить отчеты за этот период.
Компания имеет гарантию банка, которая зарегистрирована в правовой финансовой базе ЦБ.
Банк-гарант не имеет нарушений и ведет легальную деятельность. Которая подтверждается лицензией ЦБ.
Имеются все финансовые отчеты и бизнес-планы компании, заверенные печатью и подписями.
Иные документы по дополнительному запросу.
Виды инвестиций под гарантии банка
Инвестиции под банковские гарантии имеют свою классификацию в зависимости от поля деятельности:
Инвестирования под определенный процент. Сумма будет прописана в заключаемый договор и скреплена гарантиями.
Инвестирование в зарубежные проекты и производство. В договоре должна быть указана валюта залога и какой банк будет выступать гарантом.
Инвестирование в малый и средний бизнес.
Инвестиции от частного инвестора. Это могут быть как зарубежные, так и отечественные партнеры.
Размер прибыли будет пропорционален сумме инвестирования. В договоре между двумя сторонами должны быть прописаны пункты, связанные с денежными операциями.
Наша компания имеет заключенные инвестиционные соглашения и выступает, по поручению ряда европейских партнеров, в вопросах поддержки и содействия российских компаний для выхода на Европейские рынки капитала.
Данное комплексное предложение распространяется на компании/юридические лица, имеющие опыт работы в заявленном реальном секторе бизнеса (СТАРТАП проекты или развитие бизнеса), с необходимым пакетом документов, для подачи заявки на финансирование.
Условия вознаграждения и требуемых расходов, по выпуску конкретного Финансового Инструмента (ФИ) и дальнейшее его наполнение, обсуждаются индивидуально.
При наличии собственного инвестора, для наполнения Банковской Гарантии, возможен только выпуск ФИ.
Банковские гарантии выпускаются на один год, с возможностью дальнейшей пролонгации.
Банковская гарантия - свифтовая, наполненная, безотзывная.
ВАРИАНТЫ получения ЗАЙМА под залог банковской гарантии:
1. Показать на счете 10% от суммы проекта, по выписке банка или POF, без блокировки средств, как подтверждение кредитоспособности клиента(от 5 млн.евро, срок от 3 до 25 лет)
2. Оплата залоговой суммы на счет ESCROW адвокатов Европы от 50 до 150 тысяч Евро (в зависимости от стоимости проекта). От 5 млн.евро, срок от 3 до 25 лет
3. НЕ БАНКОВСКИЙ ЗАЕМ при наличии финансовой гарантии у ЗАЯВИТЕЛЯ от российского банка или зарубежных банков ТОП 25(от 2 млн.евро, срок от 3 до 12 лет).
Условия финансирования прямо зависят от:
- объемов собственного вклада заявителя;
- финансовой устойчивости компании заявителя;
- степени проработанности Проекта;
- сектора экономики, в котором реализуется Проект;
- показателя устойчивости Проекта к различного рода факторам риска;
- типа Проекта и его географии;
- наличия менеджмента;
- структуры бизнеса Клиента и прозрачности истории.
Подробнее о каждом варианте финансирования я расскажу при дальнейшей переписке
Мы, предлагаем вам, два возможных стартовых варианта сотрудничества.
По первому варианту. Вы, под свои или ваших партнеров активы, выпускаете банковскую валютную гарантию (Западного или Российского банка). Получив гарантию банка, инвестор организует, строительство под ключ с последующими расчетами в согласованный период времени. Стоимость денежных средств будет 3% годовых.
По второму варианту. Если компания соискатель не может под свои активы выпустить банковский инструмент, то в случае заинтересованности в строительстве объекта (Объём инвестиций более 100млн.$), “Инвестор” согласно договорённости с компанией соискателя, может под свои активы выпустить нужный банковский инструмент под проект. Для этого, Вам необходимо иметь на своем счету денежные средства в объеме 6-7% стоимости проекта (можно кредитных). Эти средства будут рассматриваться инвестором, как доля вашего участия в финансировании проекта, и использованы для оплаты выпуска банковской гарантии зарубежного банка под активы инвестора и позволит ему быть уверенным в доведение взятых вами на себя обязательств по инвестиционному проекту до его завершения. Эта процедура в какой-то степени минимизирует финансовые риски инвестора и позволит организовать строительство под ключ с последующими расчетами в согласованный период времени. Стоимость денежных средств будет 3% годовых. Перевод ваших средств, будет осуществляться на основании подписанного с инвестором меморандума, против счета фактуры компании инвестора и в соответствии с достигнутой договоренностью сторон, предусматривающих, если это необходимо, обоюдные гарантии обеспечения возврата денежных средств, как Заказчика, так и Инвестора. Право собственности и реализация данного проекта остаётся за владельцем проекта. Расчет с инвестором производится в соответствии с инвестиционным контрактом.
При выборе одного из вариантов вы предоставляете нам краткое информационное письмо, в котором подтверждаете свое согласие с указанным вариантом или предлагаете свои замечания или дополнения и коротко излагаете суть проекта, его общую стоимость, время реализации и окупаемости, перечень имеющихся документов и согласований. Мы, ознакомившись с текстом информационного письма, сообщаем вам о заинтересованности инвестора в данном проекте и запрашиваем для рассмотрения полный пакет документов (сам проект, бизнес план, копии документов согласования по проекту и т.д.) для детального рассмотрения и подготовки меморандума и инвестиционного соглашения.
В целях контроля над использованием заемных средств и гарантии реализации инвестиционного проекта Инвестором будут привлечены, в качестве генерального подрядчика, хорошо известные зарубежные компании, а российские компании будут выступать как субподрядчики. Выбор генерального подрядчика из числа зарубежных компаний осуществляется с учетом ваших пожеланий и специфике проекта.
Все иные предложения по процедуре реализации проекта можно обсуждать письменно непосредственно с представителем инвестора в России под его контролем. После того, когда все предварительные вопросы будут согласованы сторонами, инвестор будет готов предоставить Заказчику текст меморандума для подписания, где подробно будет изложена процедура работы и ответственности сторон за нарушение инвестиционного контракта.
В качестве еще одного варианта привлечения инвестиций можно рассмотреть вопрос о передаче в управление инвестору имеющиеся (или могут быть выпущены Вами на свою компанию) у вас валютные банковские гарантии как российских, так и западных банков.
В связи с тем, что банковская гарантия передается по договору в управление на условии ее не предъявления и последующего возврата без обременения владельцу или банку эмитенту, то средства, полученные за использование такой гарантии, по этому договору, считаются инвестиционными (безвозвратными).
В данном случае речь идет о банковской гарантии формата ICC-600/758, которая передается в управление сроком на 1-3 года с обязательным возвратом Банковской Гарантии владельцу и/или Банку эмитенту без обременений, либо с пролонгацией договора управления на новый срок. Процедура соответствует международным стандартам, через SWIFT МТ999, 799, 760.
При вашей заинтересованности в этом предложение, прежде чем начинать деловую переписку по этому вопросу, нам желательно предварительно знать с инструментами, какого банка мы будем иметь дело, чтобы инвестор смог определить возможность работы с ним.
Договор на передачу Банковской Гарантии в управление заключается между владельцем БГ и управляющей компанией.
Если Вас заинтересовала данная информация, то свое согласие работы по выбранной вами схеме отправляйте нам на бланке своей компании.
Посредников у нас нет. Поэтому и тема комиссионных не поднимается.
С уважением Павел Павлович. Санкт-Петербург.