Дебетовые карты с кэшбэком на азс. Лучшие карты для автомобилистов с кэшбэком на азс Банковская карта для заправки автомобиля

Универсальные карты с повышенным кэшбэком на АЗС предлагают семь банков из топ-30 крупнейших в России: Ак Барс, ЮниКредит Банк, Банк Санкт-Петербург, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Росбанк и ВТБ.

Мы подсчитали, какой кэшбэк можно получить за год, если тратить 10 тысяч ₽ в месяц по этим картам на бензин и 20 тысяч ₽ на любые другие покупки (в последнем случае учитывали базовый кэшбэк по карте, даже если есть повышенный в каких-то категориях, помимо АЗС). Из полученного кэшбэка мы вычли стоимость обслуживания, если карту нельзя было получить при таких расходах бесплатно.

Банк - Карта

Стоимость обслуживания

Выгода за год

1. На АЗС: 10% 2. На развлечения: 5% 2. На всё: 1%

Бесплатно при тратах от 15 тысяч ₽, иначе - 149 ₽/мес.

1. На АЗС: 1– 10 % (в зависимости от трат; при наших условиях - 5%) 2. На всё: 1% 3. «Пакет водителя»

иначе - 249 ₽/мес.

1. На АЗС: 5% 2. На рестораны: 10% 3. На всё: 1%

Бесплатно при тратах от 30 тысяч ₽/зачислениях зарплаты от 70 тысяч ₽/остатке от 50 тысяч ₽, иначе - 299 ₽/мес.

1. На АЗС: 10% баллов 2. На автоуслуги (паркинг, штрафы и т. д.): 5% 3. На всё: 1% баллов (1,5 балла = 1 ₽ для оплаты на АЗС)

190 ₽/мес., бесплатно при открытом кредите в банке или остатке от 150 тысяч ₽

(если тратить баллы на топливо)

1. На АЗС: 5– 10% (в зависимости от трат; при наших условиях - 5%) 2. Кафе и рестораны: 2,5– 5% (в зависимости от трат; при наших условиях - 2,5%) 2. На всё: 0,5– 1% (в зависимости от трат; при наших условиях - 0,5%)

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽ или остатке от 30 тысяч ₽; иначе - 100 ₽/мес.

1. На покупки у партнёров банка (АЗС «Лукойл», Tatneft и др.): 6% бонусов при оплате телефоном, 2% при оплате картой 2. На всё: 1% бонусов Бонусы можно обменять на рубли за оплаченные товары.

Бесплатно, но для участия в программе кэшбэка нужен оборот от 10 тысяч ₽

9 600 ₽ (при оплате телефоном)

Роснефть и ТНК - накапливать и тратить бонусы

1. На АЗС «Роснефть» и ТНК: 5 баллов за 100 ₽ 2. На всё: 1 балл за 100 ₽ 3. 300 приветственных баллов Баллами можно расплатиться на АЗС «Роснефть» и ТНК.

Бесплатно при тратах от 10 тысяч ₽, иначе - 99 ₽/мес.

1. На АЗС: 9,5% бонусов 2. На всё: 0,5% бонусов Потратить бонусы можно у партнёров; из АЗС - «ЕКА».

2. На всё: 1 балл за 75 ₽ Баллами можно расплатиться на АЗС «Лукойл»

бесплатно для клиентов с автокредитом в банке

Роснефть - накапливать бонусы

1. На АЗС «РН-Москва»: 5% 2. На других АЗС компании «Роснефть»: 2%

От 2 100 до 5700 ₽

Газпромнефть - тратить бонусы

На всё: 1 балл за 100 ₽ (за покупки вне АЗС «Газпромнефть») Баллы можно потратить на АЗС «Газпромнефть»

Выпуск - 400 ₽, обслуживание - бесплатно

BP - накапливать и тратить бонусы

1. На АЗС BP: 1– 2 балла за 100 ₽ (в зависимости от расходов вне АЗС ВР; при наших условиях - 1 балл) 2. На всё: 1 балл за 100 ₽ Баллами можно расплатиться на АЗС BP

бесплатно 1 год при покупке каско у партнёра банка

Лукойл - накапливать и тратить бонусы

1. На АЗС «Лукойл»: 1 балл за 50 ₽ 2. На всё: 1 балл за 75 ₽ 3. 300 приветственных баллов Баллы можно потратить на АЗС «Лукойл»

299 ₽/мес., бесплатно при остатке от 300 тысяч ₽/остатке от 150 тысяч ₽ и тратах от 20 тысяч ₽/ежемесячном пополнении от 50 тысяч ₽

*Карта перестанет выпускаться с 15 июля 2019 года, аналогичные MasterCard и Visa стоят 700 ₽/год

Бонусы и кэшбэк

Карты из списка можно условно разделить на три категории. В первой - карты, которыми нужно пользоваться только в рамках одной сети АЗС, чтобы получить повышенные бонусы и там же потратить баллы. К этой категории относятся карты Россельхозбанка («Роснефть»), МКБ (BP Club), банка Уралсиб («Лукойл») и банка Открытие («Карта Лукойл»). Если тратить 10 тысяч ₽ в месяц на бензин и 20 тысяч ₽ на всё остальное, то за год можно получить выгоду от 2016 ₽ (карта банка Открытие) до 8700 ₽ (карта Россельхозбанка).

Ко второй категории относятся карточки, которыми нужно расплачиваться на одной и той же АЗС, чтобы накопить повышенные бонусы, но тратить эти баллы можно где угодно. Это карты Совкомбанка («Халва») и ВБРР (Maestro). Совкомбанк начисляет 6% бонусов за траты у партнёров (из АЗС - «Лукойл», Tatneft и некоторые другие), если расплачиваться телефоном, а также 1% на прочие покупки. Накопленные баллы можно обменять на рубли за оплаченные картой товары - то есть получить денежный кэшбэк. За год при наших условиях «Халва» принесёт 9600 ₽ выгоды. ВБРР начисляет рублёвый кэшбэк за траты на АЗС «Роснефть»: заработать можно от 2100 ₽ (если заправляться на «Роснефти» в регионах) до 5700 ₽ (если тратить деньги на «Роснефти» в Москве).

Третья категория - карты, которыми можно расплачиваться где угодно, но тратить бонусы только в рамках одной сети АЗС. К ним относится пластик Сбербанка («Карта с большими бонусами») и Газпромбанка («Газпромнефть»). Сбербанк начисляет повышенные баллы на любых АЗС и небольшие бонусы на остальные покупки в рамках программы «Спасибо от Сбербанка». Потратить эти бонусы можно только у партнёров программы, среди них есть только одна сеть АЗС - «ЕКА». Газпромбанк начисляет баллы за покупки везде, кроме АЗС «Газпромнефть» (а вот потратить баллы можно только в этой сети АЗС).

Стоимость обслуживания

Два из восьми банков предлагают совсем бесплатное обслуживание: Совкомбанк (карта «Халва») и Газпромбанк («Газпромнефть»). Однако за выпуск карты «Газпромнефть» нужно будет заплатить 400 ₽.

Четыре банка - Россельхозбанк («Роснефть»), МКБ (BP Club), Уралсиб («Лукойл») и Открытие («Карта Лукойл») - могут предложить клиенту бесплатное обслуживание карты при соблюдении некоторых условий. В нашем случае бесплатной будет карта Россельхозбанка (условие - траты от 10 тысяч ₽ в месяц).

Лимиты

Совкомбанк, Россельхозбанк начислят не больше 5000 ₽ кэшбэка в месяц. Сбербанк - не более 5000 бонусов в месяц, а на АЗС - не более 1000. МКБ установил ограничение в 3000 баллов, как и ВБРР. У Газпромбанка бонусы начисляются только до определённых сумм расходов и объёма купленного топлива.

Как мы считали

Дебетовые карты с повышенным кэшбэком на АЗС искали на сайтах банков из топ-30 по активам по состоянию на 1 мая 2019 года.

Мы предполагаем, что хотя бы 10 тысяч ₽ каждый месяц идут на оплату бензина на АЗС и 20 тысяч ₽ - на остальные траты вне АЗС. Повышенный кэшбэк или бонусы за траты в определённых категориях (кроме АЗС), а также условия, связанные с остатком на счёте, вкладами и другими особенностями не учитывались. Для рейтинга кобрендинговых карт предполагались траты только на АЗС конкретной сети, если того требовали условия начисления повышенных бонусов.

Чтобы подсчитать годовую выгоду, из кэшбэка в рублях за траты 10 тысяч ₽ в месяц на АЗС (120 тысяч ₽ в год) и 20 тысяч ₽ в других категориях (240 тысяч ₽ в год) вычитали стоимость обслуживания карт. Там, где наши условия использования карты подходили под условия бесплатного обслуживания, стоимость обслуживания не учитывалась. Если банк начислял бонусы баллами, они переводились в рубли согласно условиям программы лояльности.

В рейтинге банки ранжировались по выгоде от использования карты (если оценка приведена как промежуток, для ранжирования бралось среднее значение). Тарифы и условия действительны на 26 июня 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал с банками и АЗС.

Расходы на топливо и бензин являются одной из главных статей расходов по содержанию любого автомобиля. Так как безналичный расчет становится все более распространенным, банки в целях привлечения дополнительных клиентов предлагают использовать на АЗС специальные карты, с помощью которых можно компенсировать часть покупки.

С каждой покупки автомобилист получит кэшбэк в определенной доле от потраченной суммы. Разберемся подробнее, что такое банковская карта с кэшбэком на АЗС и какие банки предлагают самые выгодные продукты в этом сегменте.

Постоянное увеличение цен на бензин и дизтопливо заставляет автомобилистов искать пути получения дополнительной выгоды. Одним из таких вариантов является расчет картой с возвратом в виде кэшбэка, размер которого может достигать до 10% от понесенных расходов в зависимости от выбранного продукта.

Прежде чем остановить свой выбор на конкретной карте и банке-эмитенте, важно определить для себя основные критерии, имеющие первостепенное значение. Здесь можно дать несколько советов:

1. Лучше выбрать карту, по которой предусмотрен повышенный кэшбэк при расчетах на АЗС.
2. Выпуск карты стоит доверить надежному и проверенному банку с многолетней историей работы в РФ.
3. Приятным дополнительным бонусом будет распространение кэшбэка и на все остальные затраты на содержание транспортного средства – автомойку, СТО, покупки в автомагазинах и т.д.
4. Немаловажным параметром является стоимость годового обслуживания, так как при ее внушительном размере смысл в кэшбэке попросту теряется.

В целом же, в процессе принятия решения стоит внимательно изучить все условия по всем интересующим продуктам, включая размер комиссий, выпуск дополнительных карт, возможность оформления кредитной линии, имеющуюся сеть банкоматов и платежных терминалов и т.д.

На рынке сейчас представлено довольно много банковских карт с кэшбэком на АЗС, различающихся между собой по многим пунктам. Существуют следующие разновидности карт с возможностью получения компенсации расходов за покупки на АЗС:

• дебетовые и кредитные (приверженцы того, чтобы на карте всегда имелся необходимый остаток средств, могут помимо классических дебетовых карт оформить карту с установленным лимитом кредитования);
• карты с начислением процента на остаток (на остаток собственных средств по счету некоторые карты предусматривают получение дополнительного дохода, величина которого сегодня колеблется в диапазоне 6 – 6,5 % годовых;
• ко-брендинговые карты, привязанные к конкретной сети заправок;
• автокарты с повышенным кэшбэком на дополнительные расходы по автомобилю (при оплате за парковку, платные дороги и т.д.).

Обратите внимание! Люди, постоянно использующие такой инструмент оплаты как карты с кэшбэком, смогут вернуть на свой счет до 180 тысяч рублей в год.

Обзор наиболее интересных карт с кэшбэком на АЗС. Интереснее, чем карты самих нефтяников

Рассмотрим детально предложения от ведущих российских банков по банковским картам с кэшбэком на АЗС и составим предварительный рейтинг лучших продуктов на рынке.

Карта Альфа-банка CashBack – возврат 10% с покупок на АЗС

Альфа-банк предлагает потенциальным держателям множество вариантов карт с выгодными условиями и дополнительными бонусами. Среди них ярко выделяется продукт под названием «Cash Back» с 10%-ным кэшбэком на АЗС и 5%-ным по расходам в кафе и ресторанах. Условия по карте представлены ниже.

Выпуск и обслуживание в год	1990 рублей по дебетовой и 3990 рублей по кредитной
Кэшбэк	1% — для любых операций операций; 5% — от чека в ресторанах и кафе;10% — от счета на всех АЗС
Тип карты	Дебетовая и кредитная на выбор
Проценты на остаток	До 7% на остаток для дебетовой карты
Лимит кредитования	До 300 тысяч рублей
Процентная ставка, % в год (кредитная карта)	От 25,99
Период льготного кредитования	До 60 дней (по любым операциям)
Комиссия за снятие наличных	4,9% (минимум 400 рублей) по кредитной карте, по дебетовой – 0 рублей

Карта имеет массу плюсов, среди которых:

• честный грейс-период;
• начисление дополнительного дохода на остаток счета;
• высокий кэшбэк;
• бесплатная услуга смс-информирования.

Максимальная сумма возврата составляет от 3 до 5 тысяч рублей в год в зависимости от подключенного пакета услуг (Оптимум, Комфорт или Максимум+).

Большинство держателей карты Cash Back довольны тарифами, условиями обслуживания и предоставленными привилегиями. Одновременное получение кэшбэка, начисление процентов на остаток и предоставление выгодных скидок от партнеров доступно не в каждом банке.

Сравнение выгоды по кэшбэку можно представить в виде сводной таблицы:

Вывод: Особый интерес для клиентов, предпочитающих расплачиваться на АЗС с помощью карты и получать от этого дополнительную выгоду, представляют карты Cash Back Альфа-банка и Мультикарта ВТБ 24.

Банковская карта с кэшбэком или топливная карта: что выбрать?

Большинство сетей автозаправочных станций в РФ предлагают клиентам свои собственные бонусные программы и топливные карты для получения дополнительных скидок и привлечения покупателей. Лукойл, Газпромнефть, Роснефть, Татнефть, ТНК, ВР предлагают довольно интересные программы лояльности.

Сеть АЗС	Топливная карта	Особенности и условия
Лукойл	Карта Лукойл Ликард	За каждые 50 рублей в чеке начисляется 1 балл.
Газпромнефть	Нам по пути	Все клиенты разделяются на 3 статуса: серебряный, золотой и платиновый. За каждые 100 рублей начисляются 3, 4, 5 баллов по трем статусам соответственно. Карта платная (199 рублей). Статусы присваиваются в зависимости от объема совершенных покупок.
ТНК и Роснефть	Семейные дела	По бесплатной карте лояльности можно получить 1 бонусный балл за каждые 200 рублей в чеке.
ВР	BP Club	Клиентам присваиваются статусы Green, Gold и Platinum, в рамках которых могут быть начислены 2, 4, 6 баллов за покупки соответственно.
Татнефть	Фиксированная скидка	По дисконтной карте покупателям предоставляется скидка 3% на бензин и 6% на газопродукты.

Выгоднее и логичнее оформить банковскую карту с начислением кэшбэка по расходам на АЗС. По многих картам бонусы предусмотрены не только при расчетах за топливо, но и при оплате за парковку, автомойку, СТО и платные участки дорог. К тому же, это полноценный платежный инструмент с банковским функционалом, посредством которого можно оплачивать покупки, переводить и снимать наличные денежные средства, а также получать дополнительный доход в виде процентов на остаток по счету.

Однако, важно обращать внимание на тарифную сетку и размер взимаемых комиссий, включая плату за выпуск и годовое обслуживание, обналичивание в банкоматах и терминалах и т.д. Обычная топливные карты АЗС не могут конкурировать с перечисленными преимуществами.

Небольшие подарки часто бывают приятны. Особенно, когда эти подарки – часть потраченных денег, которые возвращаются нам.

Кэшбек позволяет нам тратить деньги и получать обратно определенный процент с суммы покупки. Таким образом, можно выгодно тратить средства и оберегать свой семейный бюджет.

Такие банки, как «Тинькофф», «Альфа-банк», «Сбербанк» и ВТБ предлагают завести карты с кэшбеком. Теперь у каждого желающего есть возможность возвратить часть денег с покупки колы и гамбургера в Макдональдсе, красивой кофточки для себя любимой и даже нового iPhone.

Имея при себе карту с кэшбеком, вы можете экономить и на заправке своего автомобиля. Если учитывать нынешние цены на бензин, то использование карт с кэшбеком на АЗС – это отличный способ платить за топливо меньше и получать его больше. Но какие карты имеют наиболее выгодные условия кэшбека? Специально для своих читателей мы открываем собственный топ карт с кэшбеком на заправках, ресторанах и других местах. Поехали!

Карты от «Альфа-банк»

Если вы решили завести карту от «Альфа-банка», то каждый месяц вы будете получать кэшбек на АЗС в размере 10%. Чтобы деньги возвращались к вам, необходимо расплачиваться картой при каждой заправке.

Десять процентов – это много или мало? Представьте, если вы за месяц потратите примерно 8000 рублей на заправку, то с картой «Альфа-банк» вы сэкономите 800 рублей. А теперь подумайте, на что можно потратить эти деньги!

Если вы часто питаетесь в кафе или в ресторанах, то эта карта также подойдет вам. За оплату картой в «местах общепита» вы будете возвращать 5% от их стоимости.

За остальные покупки вам будет возвращен 1%.

Существует 3 статуса карты, которые предоставляют особые преимущества:

• Оптимальный . Максимальный кэшбек составляет 2000 руб. за месяц, но чтобы получить его, нужно потратить не менее 20000 руб. При активации этого пакета вы можете перечислять, тратить и снимать средства без процентов.
• Комфорт . За потраченные 20000 руб. вы получаете уже до 3000 руб. Подключив этот пакет услуг, вы можете использовать эксклюзивные возможности для путешественников, а также оплачивать штрафы ГИБДД и счета коммунальных услуг.
• Максимум + . Вам будет возвращено до 5000 рублей, если вы будете тратить 30000 рублей в месяц. Это пакет позволит вам снимать деньги за границей без процентов, заказывать трансфер и покупать железнодорожные и авиабилеты.

Карта «Tinkoff Black»

Черная карта от «Тинькофф» приносит счастье, удачу и максимальный кэшбек в 30%! Просто совершайте платежи с помощью этой карты и получайте часть денег обратно. Помимо кэшбека, карта умеет самостоятельно зарабатывать деньги – каждый год вам будет перечисляться 6% на остаток по счету. Если вы все-таки решитесь ее завести, то знайте, что ее обслуживание бесплатное.

Оплачивая картой «Тинькофф Блэк» покупку топлива, вы будете получать 1% обратно. Хоть и мелочь, зато рубль бережет.

За любые покупки в магазинах, кафе и ресторанах вы сможете возвратить 1%. Покупайте товары из специальных категорий, ведь за такие покупки можно получить увеличенный кэшбек в 5%. А если вы будете покупать по спецпредложениям, то у вас есть возможность возвратить до 30% потраченных денег.

Кстати, о спецкатегориях! Компания «Тинькофф» в каждом квартале года дает свои клиентам выбрать 3 категории товаров, по которым вам будет начисляться 5% кэшбека. Часто встречаются категории, связанные именно с автомобилями, поэтому не упустите свой шанс!

Банк «Тинькофф» выпустил и специальные карты, которые позволят вам копить бонусы и тратить их в партнерских магазинах, авиакомпаниях и интернет-сервисах.

Карта «Tinkoff Platinum»

Также вы можете завести кредитную карту «Tinkoff Platinum» и оформить кредит от 300 тыс. рублей под 12,9% годовых. Стоимость обслуживания карты составляет 590 рублей в год.

Если вы совершаете покупки или заправляетесь на АЗС с помощью этой карты, то вам начисляются бонусы «Браво». За каждые потраченные 100 рублей, вы получаете 1 балл.

Среди остальных карт, «Платинум» может похвастаться самым большим кэшбеком, ведь покупая в партнерских компаниях, как Kari, Burger King, Media Markt, у вас есть возможность вернуть до 30% от стоимости покупки.

Мультикарта от ВТБ24

Банк ВТБ предлагает воспользоваться мультикартой – универсальной картой, которая позволяет выполнять переводы на счета других банков и снимать деньги из любых банкоматов совершенно бесплатно. Не зря мультикарта получила звание «лучшей карты» по версии Banki.ru.

Если вы выполните одно из условий, то за годовое обслуживание карты платить не нужно. Одно из правил получения бесплатного обслуживания гласит: необходимо ежемесячно приобретать товаров и услуг на 15 тыс. рублей. Кроме того, если на вашем счете не менее 15 тыс. рублей, то оплачивать обслуживание не придется.
В другом случае месячное обслуживание карты обойдется вам в 249 рублей.

Помимо прочего, эта карта может похвастаться кэшбеком до 10%.

Также имеются четыре опции, которые можно менять раз в месяц. Ознакомимся с ними!

Начисление кэшбека за покупки на АЗС и ресторанах

• Если вы в месяц тратите от 5 до 15 тыс. рублей на на заправку, парковку и рестораны, то ваш cashback составит 2%.
• Потратите от 15 до 75 тыс. рублей, то получите уже больше – 5%;
• От 75 тыс. рублей вам начисляются 10% кэшбека.

Начисление кэшбека за другие покупки

Оплачивая ежедневные покупки, вы сможете получить до 2% кэшбека. Конечно, размер начислений зависит от потраченной суммы:

• От 5 до 15 тыс. рублей – 2% кэшбека;
• От 15 до 75 тыс. рублей – 5% кэшбека;
• От 75 тыс. рублей – 10% кэшбека.

Начисление бонусов и миль за покупки

Покупая товары с помощью мультикарты «ВТБ», вы получаете начисления не в рублях, а в бонусных милях и бонусах. Количество миль зависит от суммы, которую вы потратили за месяц.

• От 5 до 15 тыс. рублей – 2 мили за 100 потраченных рублей;
• От 15 до 75 тыс. рублей – 5 миль за 100 рублей;
• От 75 тыс. рублей – 10 миль за 100 рублей.

А что делать с накопленными милями? Их можно обменять на ЖД или авиабилеты, оплатить номер в гостинице и аренду автомобиля. Таким образом, тратя свои деньги, можно обеспечить себе незабываемый отдых.

Аналогичная ситуация с баллами. Вы получаете такое же число бонусов, сколько и миль. Условия начисления остаются прежними. Кофеварку, билеты в кино, одеяло-антистресс, новый смартфон Xiaomi Redmi 4A и тонну других подарков можно купить за баллы.

Получение повышенного дохода от сбережений

Если у вас имеется сберегательный счет, то вы можете выбрать эту функцию и получать еще больший процент от вклада.

Базовая ставка сберегательного счета составляет 8,5%, но если вы активируете эту опцию, вдобавок вы получите 1,5%.

Если автомобиль стал для вас лучшим другом, то советуем активировать именно функцию «Авто». Заправляйте свою машину, оплачивайте стоянку, приобретайте автозапчасти и расходники и получайте кэшбек. Чем чаще вы будете оплачивать автотовары картой от «ВТБ24», тем больше вы сэкономите.

Карта «Открытие-Лукойл»

Банк «Открытие» вместе с АЗС «Лукойл» предлагает свои клиентам завести специальную дебетовую карту. С ее помощью вы сможете получать баллы и тратить их на покупку топлива.

Чтобы получать бонусы, вам необязательно приобретать товары именно на АЗС «Лукойл». Вы можете тратить деньги в любом магазине, кафе и ресторане.

Карта с кэшбеком на АЗС имеет 3 уровня:

• Базовый . После совершения первой покупки вам начисляется 200 баллов. За покупку в магазинах, кафе и ресторанах – 1 балл за 100 рублей. За обслуживание карты необходимо платить 99 рублей в месяц.
• Оптимальный . Первая покупка принесет вам 300 бонусов на счет. На АЗС вы так же будете получать 1 балл за 50 потраченных рублей, а вне его – 1 балл за 75 рублей. Обслуживание карты составляет 299 рублей.
• Премиум . Это статус с максимальными возможностями. После первой покупки вы получаете 600 бонусов. За покупки вне АЗС вы получаете 1 балл за 60 рублей. Ежемесячное обслуживание карты стоит 2500 рублей.

Премиальный и оптимальный статус дают вам возможность застраховать себя во время зарубежных поездок. Еще одно преимущество – 6,5% на остаток для всех карт, независимо от их статуса. На премиальные, оптимальные и базовые карты начисляется 1 балл за каждые 50 рублей, потраченные на заправках «Лукойл».

Для удобства вы можете прикрепить карту к сервисам Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay и расплачиваться через телефон.

Карта «Космос» от Home Credit Bank

Карта «Космос» позволит вам экономить на заправке, возвращая 3% с покупок на АЗС и в ресторанах, а также 1% с приобретений из других магазинов. Стоит отметить, что кроме кэшбека, вам будут начисляться годовые в размере 7,5%.

За обслуживание карты с кэшбеком на заправках придется платить 99 рублей в месяц. Но если ваш ежедневный остаток более 10 000 рублей или ваши месячные расходы будут свыше 5000 рублей, то обслуживание будет бесплатным.

Также вы сможете завести дополнительную карту с для своего супруга, сына, дочери и других членов семьи. Стоимость дополнительной карты – 200 рублей.

Комиссия на перевод денег на счет другого банка составляет 1%. Если вы предпочитаете пользоваться интернет-платежами, то комиссия будет значительно ниже – всего лишь 10 рублей за перевод.

Карта Московского Индустриального Банка «Приоритет»

Эта карта предоставляет множество привилегий, одна из которых – высокий кэшбек. За заправку своей машины вам будет начислено 10% потраченной суммы. Если вы любите провести время с друзьями в ресторанах и в барах, то эта карта возвратит вам 5%.

Снятие наличных в любых банкоматов производится без комиссии, что является хорошим достоинством.

К специальным услугам банковской карты можно отнести страхование во время путешествий за рубежом и бесплатный трансфер на ЖД-вокзал или аэропорт. Пожалуй, такое эксклюзивное предложение непременно понравится путешественникам.

Приобретая дорогостоящие товары с помощью карты, вы увеличиваете гарантию продукта в два раза. Если ваш новый ноутбук сломается, то банк покроет его починку.

Июль 2019

Каждый, кто имеет личный автомобиль, старается максимально сэкономить на расходах на топливо. Как сделать, чтобы это не отражалось на качестве продукта? Такую возможность сегодня предоставляют многие банковские карты с кэшбэком на АЗС. Как среди обилия предложений найти действительно выгодный вариант? Ниже представлены самые популярные финансовые продукты в данной категории.

5 карт с самым большим кэшбэком на АЗС

Кэшбэк - одна из самых востребованных опций, предоставляемых банками. Использовать её достаточно просто, а экономия при этом может быть весьма внушительной. Получая обратно часть уже израсходованных средств, человек априори мотивирован для дальнейшего использования предложения. Кроме уже раскрученных акций в торговых продовольственных сетях, компании решили пойти ещё дальше и предложили пользователям возвращать часть денег, потраченных на ГСМ (горюче-смазочные материалы). Такие предложения для автомобилистов появились у следующих организаций.

Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Банк предлагает пользователям выпустить карту, предоставляющую хороший кэшбэк. До недавнего времени по дебетовке можно было рассчитывать лишь на общий кэшбэк за все покупки до 3%. Сейчас же банк ввёл спецкатегории с повышенным кэшбэком, в число которых входит «АЗС и транспорт». За покупки в выбранной категории можно получить до 11% возврата. Вариант начисления кэшбэка или спецкатегорию допускается менять раз в месяц через мобильный или интернет-банк. Дебетовая карта Opencard с кэшбэком на АЗС - это не только топливные преимущества, но и привлекательный перечень следующих особенностей:

• абсолютно бесплатное обслуживание;
• снятие наличных без комиссии в банкоматах любых банков (до 500 000 рублей в месяц);
• бескомиссионный перевод средств на карты других финучреждений.

Оформить карту

АвтоКарта Mastercard от ЮниКредит Банка

Данный продукт от ЮниКредит Банка был представлен относительно недавно. Карта выпускается в рамках платёжной системы Mastercard World. Повышенный кэшбэк на АЗС здесь составляет до 10%. В месяц можно вернуть не более 2 000 рублей. Из прочих особенностей дебетовки можно отметить:

• карта обслуживается бесплатно при сумме месячных операций по ней от 10 000 рублей;
• бесплатное снятие наличных в банкоматах ЮниКредит Банка и партнёров ;
• стоимость услуги по СМС-оповещениям - 60 рублей в месяц;
• кэшбэк за любую покупку составляет 1%.

Внимание, акция «Кэшбэк ×2»! Те, кто оформит карту по ссылке ниже, получат двойной кэшбэк до 31 декабря 2019 года в повышенных категориях (АЗС, общественный транспорт, платные дороги, такси, каршеринг и парковки). За покупки в этих категориях максимальный возврат составит не 10, а 20%!

Оформить карту

Карта CashBack от Альфа-Банка с возвратом 10% от заправок на АЗС

Банковская карта с кэшбэком на топливо от одной из самых крупных отечественных финансовых компаний позволяет сэкономить при покупке ГСМ (горюче-смазочных материалов) до 10% от его торговой стоимости. Единственное условие - по карте нужно тратить не менее 70 000 рублей в месяц в любых торговых точках.

После того как баллы упадут на карту, получить кэшбэк, конвертировав его в наличные деньги, можно будет не раньше чем через 30 дней с момента последнего бонусного зачисления. Дополнительно можно получить привязку к накопительному персональному счёту - в этом случае владелец пластика обеспечит себе доход 6% в год на остаток средств.

Оформить карту

Универсальная карта MTS CASHBACK с кэшбэком на заправках

Кэшбэк на заправках можно получить и от МТС Банка по универсальной карте MTS CASHBACK. Причём довольно ощутимый - до 5% от суммы расходов на бензин. Лимитное ограничение по сумме кэшбэка - до 10 000 рублей в месяц. По пластику начисляется повышенный кэшбэк 5% за покупки в категориях (супермаркеты, азс и кино), а также базовый кэшбэк 1% за остальные покупки по карте. Стоит отметить, что данный продукт совмещает в себе функции кредитной и дебетовой карты

Условия обслуживания у MTS CASHBACK следующие:

• льготный период кредитования - 111 дней (не распространяется на снятие наличных);
• стоимость выпуска - 299 рублей (сумма списывается после первой операции по карте);
• полностью бесплатное обслуживание;
• процентная ставка после окончания льготного периода - от 11,9 до 25,9%;
• кредитный лимит - 299 999 рублей;
• минимальный платёж - 5% от суммы задолженности (не менее 100 рублей).

Собственные средства можно снимать без комиссии в любых банкоматах до 50 тысяч рублей в сутки и до 600 тысяч рублей в месяц. За снятие кредитных средств придётся отдать 3,9% от суммы снятия + 350 рублей.

Оформить карту

Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредит Банка

Этот популярный дебетовый продукт от Хоум Кредит поменял категории повышенного кэшбэка. Теперь повышенный возврат начисляется за покупки в категориях «АЗС», «Кафе и рестораны» и «Аптеки» и составляет 3%, 10% возвращается в категории «Одежда и обувь». Выпускается карта бесплатно, а месячное обслуживание составляет 99 рублей (либо 0 рублей, если клиент тратит при помощи карты от 5 000 рублей в месяц или поддерживает постоянный неснижаемый остаток не менее 10 000). Дебетовка «Польза» также обеспечивает следующие преференции:

• до 20% кэшбэка за покупки у партнёров;
• 1% кэшбэка за остальные покупки;
• до 100 тысяч рублей в месяц возможно бесплатно снимать в банкоматах любых банков (если на карту поступает заработная плата, то снимать средства через сторонние банкоматы можно без ограничения по сумме);
• начисляется процент на остаток собственных средств - до 10% (в рамках акции для новых клиентов).

Рассмотрим самые выгодные предложения на 2019 год.

Карта CashBack Альфа-Банка

Держателям дебетовой карты CashBack Альфа-Банка возвращается от 5 до 10% с каждой заправки на АЗС, а еще 2,5-5% при каждой оплате в кафе и ресторанах. На все остальные покупки банк начисляет кэшбэк от 0,5 до 1%. Размер возврата зависит от ежемесячного оборота по карте.

Кэшбэк выплачивается при ежемесячных тратах от 10 000 рублей, а максимальную выгоду можно получить при обороте свыше 70 000 рублей. Выплата производится рублями на счет карты, но больше чем 15 000 рублей вернуть не получится, причем кэшбэк в каждой категории не будет превышать 5 000 рублей.

Помимо дебетовой карты с доходностью до 6% годовых, банк выпускает и кредитную карту CashBack с лимитом до 300 000 рублей и льготным периодом до 60 дней на покупки и снятие наличных. Размер кэшбэка по ней максимальный: 10% на АЗС, 5% в кафе и ресторанах и 1% на все остальные покупки, но общая сумма возврата в месяц ограничена суммой в 3 000 рублей.

Премиальная карта Сбербанка "С большими бонусами"

Сбербанк в рамках тарифного плана "Премьер" выпускает дебетовую карту "С большими бонусами". При оплате на АЗС, а также заказе такси Gett и "Яндекс.Такси" 10% от суммы оплаты начислится в виде бонусов "Спасибо". Также держатели премиальной карты получают 10% бонусами за покупки в супермаркетах, оплате счета в кафе и ресторанах.

Помимо этого, в зависимости от платежной системы карты можно получить скидку 15% на поездки в такси. Владельцы карт Visa получают скидку на поездку бизнес-классом в Gett и Wheely, а держатели MasterCard - в "Яндекс.Такси" по тарифу "Бизнес", "Премиум" или "Ультима".

Карта Drive банка "Тинькофф"

В 2018 году банк "Тинькофф" выпустил специальную карту для владельцев авто - "Драйв". Держатели карты получают:

• 10% баллами за покупки на АЗС;
• до 15% при оплате страхования и ремонта авто у партнеров ("Тинькофф Страхование", Авто-подбор.рф, РАМК и "Ремонтиста"); 5% при оплате штрафов, платных дорог, ремонта и техсервиса;
• 1% за все остальные покупки.

Накопленные баллы можно списать в счет оплаты автоуслуг. Банк выпускает дебетовую карту с доходностью до 6% годовых и кредитную с лимитом до 700 000 рублей.

Мультикарта ВТБ

ВТБ выпускает универсальную Мультикарту по которой можно выбирать опцию для начисления повышенных бонусов. Среди представленных также имеется категория "Авто" в рамках которой возвращается от 2 до 10% бонусами при оплате на АЗС и парковках.

В первый месяц использования карты кэшбэк всегда максимальный - 10%, далее все зависит от оборота. Чтобы получать наибольшую выгоду, нужно в месяц тратить по Мультикарте более 75 000 рублей. Ежемесячно можно получать возврат до 3 000 рублей.

Карта "Четверка" ЮниКредит Банка

В 2019 году ЮниКредит Банк выпустил новую дебетовую карту "Четверка". Для автовладельцев она привлекательна тем, что можно получать кэшбэк до 10% за оплату на АЗС, такси, каршеринга, парковок и платных дорог, а также за оплату проезда в общественном транспорте. Размер возврата зависит от суммы трат.

Максимум - 10%, выплачивается при ежемесячных покупках свыше 50 000 рублей. Если оборот по карте в месяц от 10 000 до 50 000 рублей, кэшбэк составит 5%; если меньше - 1%. Также можно подключить "Пакет водителя" и, в случае необходимости, воспользоваться услугой эвакуации авто, подвоза топлива или замены поврежденных колес.

Кредитная карта "Кэшбэк" банка "Восточный"

Банк "Восточный" выпускает кредитную карту "Кэшбэк" по которой можно самостоятельно выбрать одну из пяти бонусных программ. Среди представленных имеется опция "За рулем". Клиенты, выбравшие ее, получают 10% за все покупки на АЗС, 5% при оплате такси, каршеринга и на автомойке.

За все остальные покупки возвращается 1%. Накопленными бонусами можно компенсировать ранее совершенные покупки. Карта выдается с лимитом до 400 000 рублей. На покупки действует льготный период до 56 дней. На положительный остаток по счету начисляется до 4% годовых.

Дебетовая карта "Польза" банка "Хоум Кредит"

Банк "Хоум Кредит" выпускает карту "Польза". Самый большой кэшбэк - 15%, выплачивается в категории "Аптеки", но для новых клиентов банка в 2019 году появилось условие выплаты кэшбэка в размере 10% при оплате на АЗС. За все остальные покупки возвращается 1%, а при оплате в кафе и других специально подключенных категориях - 3%. Также держатели "Пользы" могут получать до 7% годовых на остаток.

Карта UltraCard Связь-Банка

Связь-Банк выпускает дебетовую карту UltraCard по которой клиент может выбрать категорию для повышенного кэшбэка. Помимо прочих в списке представлены автомобильные категории: "АЗС" и "Услуги такси". В зависимости от размера ежемесячных трат держателя карты, банк будет возвращать от 5 до 10% за покупки в спецкатегории и 1% за оплату других товаров и услуг. Доходность по карте достигает 5% годовых на остаток.

Также среди карт банка с кэшбэком для автомобилистов имеется кредитная карта Visa Premium. По ней также можно выбрать категорию "АЗС и автосервисы", при оплате в которой будет начисляться кэшбэк 7%, с максимальной выплатой до 5 000 рублей в месяц.

Кредитная карта Platinum банка "Русский Стандарт"

Банк "Русский Стандарт" выпускает кредитную карту Platinum по которой можно выбрать 3 из пяти представленных пунктов для начисления повышенного кэшбэка в размере 5%. В списке указаны наиболее востребованные категории: "Супермаркеты", "Одежда и обувь", "Кафе и рестораны", среди них также имеется "АЗС" и "Такси".

Максимальный лимит по карте - 300 000 рублей, а льготный период длится до 55 дней. Также владельцы "платиновой" кредитки получают кэшбэк до 15% у партнеров банка и по 1% за все остальные покупки.

Карты с бонусами от Лукойл, Газпромнефть и Татнефть

Выше были рассмотрены банковские карты по которым начисляется повышенный кэшбэк при оплате на любых АЗС. При этом некоторые банки выпускают карты в партнерстве с конкретными топливными сетями.

Карта "Лукойл" банка "Открытие"

Банк "Открытие" выпускает дебетовую карту "Лукойл". В зависимости от выбранного тарифа ("Премиум" или "Оптимальный") начисляется от 300 до 600 приветственных баллов, а также по 1 баллу за каждые потраченные на АЗС "Лукойл" 50 рублей и по 1 баллу за каждые 60-75 рублей в чеке по другим покупкам. Накопленные баллы можно списать в счет оплаты топлива и других товаров на заправочных станциях "Лукойл".

Карты "Газпромнефть" и "Автодрайв Platinum" Газпромбанка

Газпромбанк выпускает сразу две карты для автолюбителей: "Газпромнефть" и "Автодрайв Platinum". Держатели каждой становятся участниками программы лояльности "Нам по пути" и могут получать баллы при оплате топлива и иных товаров на АЗС "Газпромнефть".

В зависимости от присвоенного уровня, а их всего три: "Серебряный", "Золотой" и "Платиновый", за каждый литр топлива начисляется от 0,5 до 3 бонусов. Чем дороже бензин, тем больше бонусов начислится. За приобретение сопутствующих товаров на АЗС начисляется по 1 баллу за каждые 50 рублей в чеке. Накопленные баллы можно потратить на оплату топлива и товары в магазине или придорожном кафе АЗС "Газпромнефть".

"Автокарта" банка "Зенит" с бонусами от Татнефти

Банк "Зенит" выпускает кредитные и дебетовые "Автокарты" уровня Gold и Platinum. При оплате на АЗС Татнефть начисляется от 7 до 10% баллами + предоставляется скидка 1,5%. При покупке топлива на других заправках, оплате парковки, мойки авто и платных дорог кэшбэк составит 5%. За все остальные покупки - 1%. Накопленными баллами можно оплатить топливо и любые товары в сети АЗС Татнефть.

Дополнительная выгода с топливной картой "Бензовоз"

Для водителей, которые часто заправляют автомобиль, а также для таксистов и дальнобойщиков выпускается специальная топливная карта "Бензовоз". Эмитентом является "Тинькофф" банк. Это предоплаченная карта, по которой можно получать скидку до 10% при покупке топлива на АЗС-партнерах. Владельцы карты "Бензовоз" получают двойную выгоду: скидку + кэшбэк по банковской карте.

Пополнить баланс "Бензовоза" можно с банковской карты, по которой будет начислен кэшбэк за покупку топлива. Далее при каждой оплате картой "Бензовоз" на партнерских АЗС будет предоставлена скидка 5% и 10% на каждую десятую заправку. Таким образом, периодически можно заправляться с выгодой до 20%.

Особенность карты в том, что без комиссии ее можно пополнить на сумму свыше 6 000 рублей - все средства зачисляются на баланс для оплаты топлива. Действует она не на любой заправке, а только в партнерской сети. Правда в 2019 году уже насчитывается более 3 500 точек, среди которых АЗС: Газпромнефть, Shell, Neste, ЕКА, Сургутнефтегаз, Татнефтепродукт, Таиф-НК и другие. Также стоит учесть, что если не использовать карту более месяца, будет взиматься комиссия.

Кэшбэк от АЗС.GO для держателей карт "Мир"

С 1 марта 2019 года национальная платежная система "Мир" запустила акцию для автовладельцев. При оплате топлива на АЗС "Газпромнефть" через мобильное приложение АЗС.GO картой "Мир" на сумму от 1 500 рублей, на счет вернется 10%. Чтобы получить кэшбэк, нужно скачать приложение в Google Play или App Store, зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru и указать ее в приложении в разделе "Способы оплаты". По условиям акции в месяц можно вернуть до 1 500 рублей.

Как выбрать самую выгодную карту

При выборе карты обращайте внимание на размер кэшбэка, который начисляется при оплате на заправках, а также на ограничения по выплатам. Например, банк может анонсировать выплату 10% бонусами, но по факту в рублях начисляет не более 1 000 - 2 000 в месяц. Также стоит отдать предпочтение тарифам, где повышенные бонусы начисляются не только на покупку топлива, но и при оплате других товаров и услуг для авто. Если в семье несколько водителей, то можно к основной карте выпустить дополнительные, тогда все бонусы будут копиться на едином счете.

И, конечно, чтобы карта была по-настоящему выгодна, плата за ее обслуживание не должна превышать размер полученных бонусов. Для этого нужно обращать внимание на стоимость “пластика”, указанную в тарифе и учитывать условия при которых банк эту плату не взимает.

← Вернуться